Comment obtenir un prêt auprès d'une banque d'industrie (BOI) au Nigeria - Conseils pour réussir

La Bank of Industry Limited (BOI) est l’un des principauxLa principale institution de financement du développement du Nigéria a été un porte-drapeau de la fourniture d’un appui financier à long terme à divers secteurs de l’économie du pays.

BOI a pour mandat de fournir des services financiersassistance à la mise en place de grands, moyens et petits projets ainsi qu’à l’extension, à la diversification et à la modernisation des entreprises existantes et à la réhabilitation des entreprises en difficulté.

La Banque de l’industrie cible les entreprises quise livrer à des activités de fabrication et de transformation. Ses sous-secteurs cibles comprennent l'agroalimentaire, les minéraux solides, les technologies de l'information, le pétrole et le gaz et l'industrie de la création.

Incorporée en 1964 en tant que société industrielle nigérianeBanque de développement (NIDB) Limited, BOI est la plus ancienne et la plus grande institution financière du pays. En 2001, le NIDB a été restructuré pour devenir le BOI actuel.

La refonte de la NIDB en 2001 était une action délibéréepar le gouvernement fédéral afin de mieux positionner la banque pour s’acquitter de ses tâches de manière plus efficace, plus rentable et mieux ciblée, ce qui a été réalisé grâce à la recapitalisation de BOI à hauteur de 250 milliards de nairas au cours de l’année. Il a son siège à Lagos et des bureaux dans chaque zone géopolitique du pays et de la FCT.

En 2016, la banque a officiellement lancé un programme de 10 milliards de dollarsProjet de soutien à l’esprit d’entreprise des jeunes de Naira (YES) visant à donner aux jeunes des prêts pour la création d’entreprises. Dans le cadre du programme YES du BOI, environ 36 000 emplois devraient être créés chaque année.

Qui est prêt à accéder à la Bank of Industry Loans?

Les catégories suivantes de personnes / d’entreprises sont éligibles pour accéder à des prêts du CE;

1. Petites, moyennes et grandes entreprises, à l'exclusion des industries artisanales.

2. Entreprises nouvelles ou existantes, à la recherche d'expansion, de modernisation ou de diversification.

3. Les promoteurs solvables qui devront prouver leur engagement envers le projet en contribuant au moins 25% du coût du projet hors terrain.

4. Emprunteurs dont la capacité de gestion, la situation financière (y compris la disponibilité de garanties et des garanties), la personnalité et la réputation sont irréfutables.

5. Clients ayant une capacité démontrable à faire face aux remboursements de prêt.

6. Emprunteurs sans antécédents de prêts non remboursés à d'anciennes institutions financières de développement et à d'autres banques.

Critères de sélection du projet

Le cadre opérationnel du BOI met l’accent sur la prudencela gestion et la sélection de projets, qui visent la création d'emplois et la réduction de la pauvreté dans le pays et soutiennent des projets de qualité ayant un impact potentiel sur le développement. La Banque considère les industries qui répondent aux critères suivants:

• Capacité à augmenter substantiellement la production industrielle.
• Projets utilisant principalement des matières premières d'origine nationale.
• Industrie dans laquelle les avantages comparatifs du Nigéria pourraient être convertis en marchés concurrentiels.
• Capacité à promouvoir l'expansion des exportations grâce à la production de produits de haute qualité attrayants pour les marchés intérieurs et les marchés d'exportation.
• Projets de niche produits pour la consommation mondiale. Projets qui créent des liens à la fois en amont et en aval, avec le reste de l'économie nationale ou régionale.
• Entreprises qui favorisent l'intégration interétatique ou régionale.
• Les petites et moyennes entreprises (PME) ayant des liens avec de grandes entreprises appartiennent à des grappes et opèrent en franchise.
• Entreprises à forte capacité de création d'emplois.
• Le projet doit être techniquement réalisable, commercialement viable et économiquement souhaitable.
• Des projets respectueux de l'environnement.
• Entreprises ayant une bonne gestion et des procédures comptables appropriées.
• Entreprises promues par des femmes entrepreneurs.

Les sous-secteurs industriels suivants sont également prioritaires dans la sélection des projets:

• Agro-industries
• Textile et cuir Industries à base de polymères
• Minéraux solides
• Fonderies
• Services de technologie de l'information et de la communication (TIC)

Critères / Exigences pour les prêts aux entreprises du BOI

Les entreprises souhaitant obtenir un prêt auprès de la banque doivent répondre aux critères suivants.

• Garantie représentant au moins 150% de la facilité de prêt envisagée.
• Une lettre de candidature officielle
• Photocopie du certificat d'enregistrement ou de constitution
• Copies certifiées conformes des formulaires C02 et C07
• Une photocopie de la copie certifiée conforme du mémorandum et des statuts de la société.
• Rapport d'étude de faisabilité (4 exemplaires)
• Devis relatifs à des équipements (au moins 2 ou 3 devis de sources différentes), le cas échéant.
• Comptes audités les plus récents de la société des trois (3) dernières années (pour la société existante).
• Structure organisationnelle et gestion de l'entreprise.
• Le plus récent certificat de décharge d'impôt de trois (3) ans pour la Société et deux (2) administrateurs.
• Huit photographies de passeport récentes de chacun des deux administrateurs et du secrétaire de la société.
• Une copie complétée du questionnaire de la Bank of Industry.
• Déclaration du total des engagements en cours de la société.
• Relevé de compte des six derniers mois des banquiers de la société
• Les titres acceptables doivent inclure uncharge / sûreté sur l’ensemble des actifs, droits d’auteur, droits, etc. du demandeur, ainsi que sur l’équipement / les actifs financés et / ou les titres sous-énumérés, entre autres.
• Propriété intellectuelle enregistrée / Actifs exclusifs. Cessions de tous les accords et droits de propriété intellectuelle (DPI) à la CE. La Banque aurait le droit de négocier l'évaluation des droits de propriété intellectuelle.
• Garanties communes et solidaires des administrateurs de la société requérante avec déclaration notariée de la valeur nette.
• Fourniture d'une couverture de garantie émise par toute institution financière acceptable pour la banque.
• Couverture d'assurance de toute compagnie d'assurance acceptable / réputée pour les prêts à court terme ne dépassant pas un an.
• Instruments financiers négociables.
• Cession de créances / privilège sur produit / dépôts et droit de compensation.
• Première charge d’hypothèque sur tous les biens meubles corporels du projet.
• Les producteurs ordinaires seraient tenus de verser au moins 25% du coût du projet à titre de contribution des promoteurs.
• Les producteurs seraient tenus de bloquer les avances des distributeurs afin de couvrir 35% à 40% du budget.
• Un compte de confiance et de rétention (TRA) peut êtremaintenue pour tous les capitaux, ainsi que pour les entrées et les sorties de revenus. Ainsi, les créances sur la vente de tous les DPI seraient créditées à la TRA. Les modalités de la TRA seraient élaborées au cas par cas à la satisfaction de la Banque, qui aurait la première charge sur la TRA.

Comment faire une demande de prêt commercial BOI

• Visitez le site Web de BOI ou l’une des agences de la banque situées dans la zone géopolitique la plus proche de chez vous.
• Recueillir les formulaires de la banque
• Remplir le questionnaire du BOI
• Soumettre les formulaires
• Téléchargez une copie des formulaires remplis.

La banque de l'industrie dont la réputation est construitesur une base d’intégrité ne tolérerait aucune forme de fraude, de corruption ou toute autre faute professionnelle et s’engage à travailler de manière honnête et transparente.

Il est important de noter que le BOI n'est pas simplement une banque soucieuse de vous fournir des fonds, mais s'intéresse beaucoup au succès de votre entreprise.